Memanajemen Risiko dalam crypto?

 

Apa itu manajemen risiko?

Kita terus-menerus mengelola risiko sepanjang hidup kita - baik selama tugas sederhana (seperti mengemudi mobil) atau saat membuat asuransi atau rencana medis baru. Intinya, manajemen risiko adalah tentang menilai dan bereaksi terhadap risiko.

Kebanyakan dari kita mengelolanya secara tidak sadar selama aktivitas sehari-hari. Namun, jika menyangkut pasar keuangan dan administrasi bisnis, menilai risiko adalah praktik yang sangat penting dan sangat disadari.

Dalam ilmu ekonomi, kita dapat menggambarkan manajemen risiko sebagai kerangka kerja yang mendefinisikan bagaimana perusahaan atau investor menangani risiko keuangan, yang melekat pada semua jenis bisnis.

Untuk pedagang dan investor, kerangka kerja dapat mencakup pengelolaan berbagai kelas aset, seperti mata uang kripto, Valas, komoditas, saham, indeks, dan real estat.

Ada banyak jenis risiko keuangan yang dapat diklasifikasikan dalam berbagai cara. Artikel ini memberikan gambaran umum tentang proses manajemen risiko. Ini juga menyajikan beberapa strategi yang dapat membantu pedagang dan investor mengurangi risiko keuangan.

Bagaimana cara kerja manajemen risiko?

Biasanya, proses manajemen risiko melibatkan lima langkah: menetapkan tujuan, mengidentifikasi risiko, penilaian risiko, menentukan tanggapan, dan pemantauan. Bergantung pada konteksnya, bagaimanapun, langkah-langkah ini dapat berubah secara signifikan.

Menetapkan tujuan

Langkah pertama adalah menentukan apa tujuan utamanya. Ini sering dikaitkan dengan toleransi risiko perusahaan atau individu. Dengan kata lain, seberapa besar risiko yang bersedia mereka ambil untuk bergerak menuju tujuan mereka.

Mengidentifikasi risiko

Langkah kedua melibatkan pendeteksian dan pendefinisian potensi risiko. Ini bertujuan untuk mengungkap segala macam peristiwa yang dapat menimbulkan efek negatif. Dalam lingkungan bisnis, langkah ini juga dapat memberikan informasi berwawasan yang tidak terkait langsung dengan risiko keuangan.

Tugas beresiko

Setelah mengidentifikasi risiko, langkah selanjutnya adalah mengevaluasi frekuensi dan tingkat keparahan yang diharapkan. Risiko tersebut kemudian diurutkan berdasarkan tingkat kepentingannya, yang memfasilitasi penciptaan atau penerapan respons yang sesuai.

Mendefinisikan tanggapan

Langkah keempat terdiri dari menentukan tanggapan untuk setiap jenis risiko, sesuai dengan tingkat kepentingannya. Ini menetapkan tindakan apa yang harus diambil jika terjadi peristiwa yang tidak menguntungkan.

Pemantauan

Langkah terakhir dari strategi manajemen risiko adalah memantau efisiensinya dalam menanggapi peristiwa. Ini seringkali membutuhkan pengumpulan dan analisis data yang berkelanjutan.

Mengelola risiko keuangan

Ada beberapa alasan mengapa strategi atau pengaturan perdagangan mungkin tidak berhasil. Misalnya, seorang pedagang dapat kehilangan uang karena pasar bergerak berlawanan dengan posisi kontrak berjangka mereka atau karena mereka menjadi emosional dan akhirnya menjual karena panik.

Reaksi emosional seringkali menyebabkan pedagang mengabaikan atau melepaskan strategi awal mereka. Ini terutama terlihat selama pasar beruang dan periode kapitulasi.

Di pasar keuangan, kebanyakan orang setuju bahwa memiliki strategi manajemen risiko yang tepat berkontribusi secara drastis terhadap kesuksesan mereka. Dalam praktiknya, ini bisa sesederhana mengatur order Stop-Loss atau Take-Profit.

Strategi perdagangan yang kuat harus memberikan serangkaian kemungkinan tindakan yang jelas, yang berarti bahwa pedagang dapat lebih siap untuk menghadapi segala macam situasi. Seperti yang telah disebutkan, ada banyak cara untuk mengelola risiko. Idealnya, strategi harus direvisi dan diadaptasi terus menerus.

Di bawah ini adalah beberapa contoh risiko keuangan, bersama dengan uraian singkat tentang bagaimana orang dapat menguranginya.

Risiko pasar - Dapat diminimalkan dengan menetapkan order Stop-Loss pada setiap perdagangan sehingga posisi secara otomatis ditutup sebelum menimbulkan kerugian yang lebih besar.

Risiko likuiditas - Dapat dikurangi dengan berdagang di pasar bervolume tinggi. Biasanya aset dengan nilai kapitalisasi pasar yang tinggi cenderung lebih likuid.

Risiko kredit - Dapat dikurangi dengan melakukan perdagangan melalui bursa yang dapat dipercaya sehingga peminjam dan pemberi pinjaman (atau pembeli dan penjual) tidak perlu saling percaya.

Risiko operasional - Investor dapat memitigasi risiko operasional dengan mendiversifikasi portofolio mereka, mencegah eksposur ke satu proyek atau perusahaan. Mereka mungkin juga melakukan beberapa penelitian untuk menemukan perusahaan yang cenderung tidak mengalami malfungsi operasional.

Risiko sistemik - Dapat juga dikurangi dengan diversifikasi portofolio. Namun dalam hal ini, diversifikasi harus melibatkan proyek dengan proposal atau perusahaan yang berbeda dari industri yang berbeda. Lebih disukai yang menunjukkan korelasi yang sangat rendah.

Menutup pikiran

Sebelum membuka posisi perdagangan atau mengalokasikan modal ke portofolio, pedagang dan investor harus mempertimbangkan untuk membuat strategi manajemen risiko. Namun, penting untuk diingat bahwa risiko finansial tidak dapat sepenuhnya dihindari.

Secara keseluruhan, manajemen risiko mendefinisikan bagaimana menangani risiko, tetapi tentu saja tidak hanya tentang mitigasi risiko. Ini juga melibatkan pemikiran strategis sehingga risiko yang tidak dapat dihindari dapat diambil dengan cara yang seefisien mungkin.

Dengan kata lain, ini juga tentang mengidentifikasi, menilai, dan mmemantau risiko, sesuai konteks dan strateginya. Proses pengelolaan risiko bertujuan untuk mengevaluasi risk / reward ratio agar posisi yang paling disukai dapat diprioritaskan.